Previous Entry Share Next Entry
Банки РФ будут проверять деловую репутацию клиентов
Prime Legal
prime_legal wrote in primelegal
ЦБ РФ обязал банки проверять деловую репутацию компаний до их приема на обслуживание. Банки будут требовать у владельцев компаний отзыв о деловой репутации, составленный в произвольной форме. Рекомендательные письма могут предоставить другие корпоративные клиенты банка, которые являются партнерами компании, а также банки, в которых данная компания обслуживалась.

Ранее подобной обязанности у банков не было. Новое требование содержится в указании ЦБ РФ, которое вносит изменения в положение от 19 августа 2004 года «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». За неисполнение требования для банков предусмотрены штрафы и санкции, вплоть до отзыва лицензии.

Банкиры предполагают, что данное нововведение позволит банкам лучше идентифицировать своих клиентов. Однако участники рынка опасаются, что требования увеличат непроизводственные затраты банков. Кроме того, инициатива может осложнить жизнь банков, активно кредитующих малый и средний бизнес, и приведет к увеличению сроков открытия счетов и проведения операций, пишут «Известия».

http://primelegal.ru/

4e2363e5_resizedScaled_659to439

?

Log in